Finans
Tall i hele tusen
Likviditet
| 1. januar | 30. april | 31. august | 31. desember | Endring 2021 | |
| Kontanter | 223 493 | 307 943 | 244 339 | 230 328 | 6 834 |
| Obligasjoner | 84 443 | 77 121 | 77 602 | 79 674 | -4 769 |
| Aksjer | 30 911 | 26 342 | 29 660 | 28 793 | -2 118 |
| Sum | 338 847 | 411 407 | 351 601 | 338 794 | 53 |
Andel likviditet i prosent
Fordeling likviditet 31. desember
Tall i hele tusen
Plassering likviditet 2021
| Beløp 1.1 | Beløp 30.4 | Beløp 31.8 | Beløp 31.12 | |
| Sparbebank 1 Nordvest | 116 737 | 203 782 | 139 283 | 125 067 |
| DnB | 4 155 | 1 323 | 1 648 | 2 372 |
| Romsdalsbanken | 1 332 | 1 403 | 1 717 | 1 718 |
| Sparebank 1 SMN | 856 | 855 | 900 | 0 |
| Pareto | 110 147 | 104 561 | 105 718 | 106 681 |
| Odin | 105 619 | 99 484 | 102 335 | 955 |
| Sum | 338 846 | 411 407 | 351 601 | 338 794 |
Plassering likviditet 31. desember 2021
Plassering kontanter 2021
| Beløp 1.1 | Beløp 30.4 | Beløp 31.8 | Beløp 31.12 | |
| Sparbebank 1 Nordvest | 116 737 | 203 781 | 139 283 | 125 067 |
| DnB | 4 155 | 1 323 | 1 649 | 2 372 |
| Romsdalsbanken | 1 332 | 1 403 | 1 717 | 1 718 |
| Sparebank 1 SMN | 856 | 856 | 900 | 0 |
| Pareto | 50 203 | 50 276 | 50 340 | 50 620 |
| Odin | 50 208 | 50 304 | 50 449 | 60 549 |
| Sum | 223 491 | 307 943 | 244 338 | 230 326 |
Tall i hele tusen
Likviditetsgrad 1
| Omløpsmidler | Kortsiktig gjeld | Likviditetsgrad | Målsetning | |
| 31.des | 508 107 | 159 083 | 3,19 | 2 |
| 31.aug | 456 636 | 117 600 | 3,88 | 2 |
| 30.apr | 546 875 | 199 778 | 2,74 | 2 |
| 01.jan | 482 884 | 161 575 | 2,99 | 2 |
Hustadvika kommune har ved utgangen av 2021 en likviditetsgrad 1 på 3,19 detter er over 50% høyere målsetning på 2,00. Kommunen har en trygg likviditet.
Tall i hele tusen
Likviditetsgrad 2
| Likvide midler | Kortsiktig gjeld | Likviditetsgrad | Målsetning | |
| 31.des | 338 795 | 159 083 | 2,13 | 1 |
| 31.aug | 351 600 | 117 600 | 2,99 | 1 |
| 30.apr | 307 943 | 199 778 | 1,54 | 1 |
| 01.jan | 223 491 | 161 575 | 1,38 | 1 |
Hustadvika kommune har ved utgangen av 2021 en likviditetsgrad 2 på 2,13. Kommunen har en trygg likviditet.
Oversikt lån
| Beløp 31.12 | Innfrielse | Rente | Type | Avdrag | Refinansieres i 2022 | |
| Investeringslån | ||||||
| Kommunalbanken 2001.0367 | -5 789 | 22.02.2027 | 1,23 % | Flytende | Ja, Halvårlig | Nei |
| Kommunalbanken 2008.0551 | -36 219 | 24.09.2025 | 2,41 % | Fast | Ja, Halvårlig | Nei |
| Kommunalbanken 2018.0369 | -211 000 | 20.09.2023 | 0,99 % | Flytende | Nei | Nei |
| Kommunalbanken 2018.0098 | -54 000 | 16.03.2022 | 1,07 % | Flytende | Nei | Ja |
| Kommunalbanken 2019.0145 | -56 100 | 20.03.2024 | 1,20 % | Flytende | Nei | Nei |
| Kommunalbanken 2021.0064 | -260 000 | 18.03.2026 | 1,03 % | Flytende | Nei | |
| Danske Bank 2019.2022 | -299 000 | 16.03.2022 | 0,94 % | Flytende | Nei | Ja |
| Danske Bank NO0010877202 | -197 000 | 18.03.2025 | 1,87 % | Fast | Nei | Nei |
| DnB NO0010877145 | -197 000 | 18.03.2025 | 1,57 % | Flytende | Nei | Nei |
| Sum investeringslån | -1 201 955 | 20.01.2025 | 1,26% | |||
| Formidlingslån | ||||||
| Husbanken 14 623894 4 - Etabl. | -341 | 01.06.2024 | 0,73 % | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 626260 5 - Etabl. | -636 | 01.04.2025 | 0,73 % | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 628025 0 - Etabl. | -300 | 01.06.2029 | 0,73 % | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 629000 2 - Etabl. | -1 360 | 01.06.2030 | 0,73 % | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 629862 5 - Etabl. | -2 660 | 01.06.2031 | 0,73 % | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 630732 7 - Etabl. | -2 100 | 01.04.2032 | 0,73 % | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 632657 4 - Etabl. | -2 800 | 01.07.2035 | 0,73 % | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 633287 9 - Etabl. | -2 900 | 01.06.2036 | 0,73 % | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 633854 6 - Etabl. | -3 200 | 01.08.2037 | 0,73 % | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 635308 2 - Etabl. | -5 920 | 01.05.2039 | 0,73 % | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 634506 1 - Etabl. | -3 102 | 01.05.2038 | 0,73 % | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 636252 0 - Etabl. | -6 262 | 01.11.2040 | 0,73 % | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 637120 8 - Etabl. | -5 667 | 01.05.2041 | 0,73 % | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 637782 5 - Etabl. | -4 221 | 01.05.2042 | 0,73 % | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 638303 9 - Etabl. | -860 | 01.05.2043 | 0,73 % | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 638691 7 - Etabl. | -4 566 | 01.04.2044 | 0,73 % | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 617929 - Etabl. | 0 | 01.04.2021 | 0,73 % | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei, kan utløpe |
| Husbanken 14 623895 - Etabl. | -176 | 01.05.2022 | 0,73 % | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 629001 - Etabl. | -1 204 | 01.05.2027 | 0,73 % | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 629863 - Etabl. | -1 405 | 01.05.2028 | 0,73 % | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 631995 - Etabl. | -1 932 | 01.05.2031 | 0,73 % | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 633286 1 - Etabl. | -1 184 | 01.11.2033 | 0,73 % | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 634505 1 - Etabl. | -3 936 | 01.04.2035 | 0,73 % | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 635246 1 - Etabl. | -4 183 | 01.05.2036 | 0,73 % | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 638271 3 - Etabl. | -859 | 01.04.2040 | 0,73 % | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 639288 1 - Etabl. | -9 667 | 01.08.2050 | 0,73 % | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Hubanken 14 639445 1 - Etabl. | -9 833 | 01.03.2051 | 0,73 % | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Sum formidlingslån | -81 274 | 19.03.2040 | 0,73% | |||
| Sum Gjeld | -1 397 382 | 23.11.2025 | 1,22% |
Hustadvika kommune har ved utgangen av 2021 kroner 1 397 382 000,- i lån. Dette er en økning på kroner 118 510 000,- fra 1. januar. Kommunen har en gjennomsnittsrente på 1,22% hvis du ser bort fra kommunens renteswaper. Til sammenligning var 6 måneders NIBOR rente 1,09% 31.12.2021. Hustadvika kommune har 353 mill. i lån som må refinansieres i 2022.
Andel i prosent
Fordeling av rentetyper
Andel i prosent
Rentetyper korrigert for renteswapper
Andel lån i prosent
Lånekilder
Tall i hele tusen kroner
Lånekilder
| Beløp | |
| Kommunalbanken | 623 108 |
| Danske Bank | 496 000 |
| DnB | 197 000 |
| Husbanken | 81 274 |
| Sum | 1 397 382 |
Avkastning
| 31.12.2020 | 30.04.2021 | 31.08.2021 | 31.12.2021 | |
| Odin | 55 410 788 | 49 179 882 | 51 885 539 | 52 405 727 |
| Avkastning i år (kr) | 1 769 094 | 4 474 751 | 4 994 939 | |
| Avkastning i år i % | 3,19% | 8,08% | 9,01% | |
| Endring fra forrige måned | -6 230 906 | 2 705 657 | 520 188 | |
| Pareto | 59 670 632 | 56 133 696 | 57 520 212 | 60 003 914 |
| Avkastning i år (kr) | 2 338 626 | 3 431 195 | 4 274 256 | |
| Avkastning i år i % | 3,90% | 5,72% | 7,13% | |
| Endring fra forrige måned | -5 661 374 | 1 092 569 | 843 061 | |
| Sum | 115 356 252 | 103 463 972 | 107 262 198 | 108 625 447 |
| Total avkastning i år | 4 107 720 | 7 905 946 | 9 269 195 | |
| Total avkastning i prosent | 3,56% | 6,85% | 8,04% | |
| Referanseindex OSEBX (Oslo børs) | 10,52% | 17,24% | 23,35% | |
| Referanseindex MSCI World | 6,56% | 19,76% | 25,37% | |
| Paretos referanseindex | 2,43% | 4,94% | 6,33% |
Hustadvika kommune fikk en avkastning på 9,3 millioner i 2021. Dette gir en økning på 8%.
Tall i hele kroner
Avkastning i løpet av 2021
Andel i prosent
Fordeling fondsforvalter
Fordeling aktiva
Tall i hele millioner
Stresstest
| Balanse % | Beløp | Endrings-parameter | Beregnet tap | |
| Gjeld | 1 397 | 2 % | 27,95 | |
| Renteswap (fastrente) | 11,1 % | -155 | 2 % | -3,10 |
| Gjeld med Fast rente | 16,7 % | -233 | 2 % | -4,66 |
| Kapital i VAR | 20,3 % | -284 | 2 % | -5,68 |
| Rentekompensasjon Husbanken | 3,5 % | -49 | 2 % | -0,98 |
| Utlån husbankmidler/startlån | 6,0 % | -84 | 2 % | -1,68 |
| Samlet utlån, innskudd, renteswap og komp. | 57,6 % | -805 | -16,10 | |
| Netto renteeksponering | 42,4 % | 592 | 2 % | 11,85 |
| Bankinnskudd | 68,0 % | 230 | 2 % | -4,61 |
| Omløpsobligasjoner | 23,5 % | 80 | 2 % | 1,59 |
| Aksjer | 8,5 % | 29 | 30 % | 8,64 |
| Finansielle aktiva | 100,0 % | 339 | 5,62 | |
| Mulig tap vil utgjøre | 17,47 |
Vi ser av stresstesten at en økning i rentenivå på 2% samtidig som en reduksjon i aksjemarkedet på 30% vil utgjøre 17,5 millioner i ekstra utgifter for Hustadvika kommune. Det er forventet en økning i rentenivå de neste årene. Dette er hensyntatt i kommunens økonomiplan.
Tall i hele tusen
Avvik finansreglement - Akrivafordeling
| Normal | Maks | Beløp | Andel i% | Kontroll | |
| Renter | 75 % | 100 % | 79 714 | 73,4% | OK |
| Aksjer | 25 % | 30 % | 28 911 | 26,6% | OK |
| Sum | 108 625 | 100,00 % |
Hustadvika kommune holder seg under maksgrensen på 30% av akriv forvaltning i aksjer.
Avvik finansreglement - Renter
| Normal | Maks | Faktisk | Kontroll | |
| Rentebinding | 1 år | 5 år | 0,6 | OK |
| Kredittdurasjon | 7 år | 2,5 | OK |
Hustadvika kommune har en gjennomsnittlig kortere renebinding enn hva som er tillatt i reglementet.
Tall i hele tusen
Avvik finansreglement - Kredittrisiko
| Maks | Beløp | % | Kontroll | |
| AAA til BBB- | 100 % | 73 892 | 68,0% | OK |
| BB-CCC | 20 % | 5 822 | 5,4% | OK |
| Sum | 79 714 | 73,4% |
Hustadvika kommune har lavere risiko enn hva som er tillatt i finansreglementet.
Tall i hele tusen
Avvik finansreglement - Aktiv forvaltning i forhold til investeringsfond
| Beløp | |
| Beløp på aktiv forvaltning | 108 625 |
| Beløp på ubundne investeringsfond | 102 160 |
| Kontroll | 6 465 |
Hustadvika kommune har mer penger plassert i aktiv forvaltning enn hva som er tillatt i finansreglementet. Det er ikke tillatt å plassere mer midler enn hva kommunen har i ubundne investeringsfond. Det er pr 31.12.2021 plassert ca. 6,5 millioner mer i aktiv forvaltning enn hva som er tillatt.
Grunnen til dette er at kommunen brukte en del ubundne investeringsfond i forbindelse med årsavslutningen og høy avkastning de siste månedene av året.
Grunnen til dette er at kommunen brukte en del ubundne investeringsfond i forbindelse med årsavslutningen og høy avkastning de siste månedene av året.