Finans
Tall i hele tusen
Likviditet
| 1. januar | 30. april | 31. august | 31. desember | Endring 2023 | |
| Kontanter | 236 998 | 221 459 | 110 503 | 116 529 | -120 470 |
| Obligasjoner | 79 385 | 83 018 | 84 642 | 79 636 | 250 |
| Aksjer | 25 945 | 27 918 | 27 167 | 26 444 | 499 |
| Sum | 342 329 | 332 395 | 222 312 | 222 609 | -119 720 |
Andel likviditet i prosent
Fordeling likviditet 31. desember
Tall i hele tusen
Plassering likviditet
| Beløp 1.1 | Beløp 30.4 | Beløp 31.8 | Beløp 31.12 | |
| Sparbebank 1 Nordvest | 131 535 | 191 118 | 145 502 | 130 569 |
| DnB | 1 757 | 1 662 | 1 740 | 721 |
| Romsdalsbanken | 721 | 2 620 | 2 845 | 1 757 |
| Pareto | 100 355 | 104 245 | 99 659 | 107 960 |
| Odin | 107 960 | 103 290 | 106 403 | 100 355 |
| Sum | 342 329 | 402 936 | 356 150 | 341 362 |
Plassering likviditet 31. desember 2023
Plassering kontanter
| Beløp 1.1 | Beløp 30.4 | Beløp 31.8 | Beløp 31.12 | |
| Sparbebank 1 Nordvest | 131 535 | 114 625 | 107 620 | 114 498 |
| DnB | 721 | 769 | 946 | 43 |
| Romsdalsbanken | 1 757 | 1 758 | 1 872 | 1 862 |
| Pareto | 51 481 | 52 121 | 63 | 122 |
| Odin | 51 505 | 52 186 | 2 | 3 |
| Sum | 236 998 | 221 459 | 110 503 | 116 529 |
Tall i hele tusen
Likviditetsgrad 1
| Omløpsmidler | Kortsiktig gjeld | Likviditetsgrad | Målsetning | |
| 31.des | 512 054 | 200 873 | 2,55 | 2 |
| 31.aug | 368 451 | 131 071 | 2,81 | 2 |
| 30.apr | 515 330 | 240 879 | 2,14 | 2 |
| 01.jan | 542 213 | 173 341 | 3,13 | 2 |
Hustadvika kommune har ved utgangen av 2023 en likviditetsgrad 1 på 2,53 detter er over målsetningen på 2, men den er redusert fra 3,13 ved inngangen av 2023.
Tall i hele tusen
Likviditetsgrad 2
| Likvide midler | Kortsiktig gjeld | Likviditetsgrad | Målsetning | |
| 31.des | 222 609 | 200 873 | 1,11 | 1 |
| 31.aug | 222 312 | 131 071 | 1,70 | 1 |
| 30.apr | 332 395 | 240 879 | 1,38 | 1 |
| 01.jan | 342 329 | 173 341 | 1,97 | 1 |
Hustadvika kommune har ved utgangen av 2023 en likviditetsgrad 2 på 1,10. Detter er så vidt over målsetningen på 1,0, men er det betydelig reduksjon fra 1. januar 2023.
Oversikt lån
| Beløp 31.12 | Innfrielse | Rente | Type | Avdrag | Refinansieres i 2024 | |
| Investeringslån | ||||||
| Kommunalbanken 2001.0367 | 2 750 | 22.02.2027 | 5,50% | Flytende | Ja, halvårlig | Nei |
| Kommunalbanken 2008.0551 | 33 585 | 24.03.2049 | 2,41% | Fast | Ja. halvårlig | Nei |
| Kommunalbanken 2019.0145 | 56 100 | 20.03.2024 | 5,23% | Flytende | Nei | Ja |
| Kommunalbanken 2021.0064 | 260 000 | 18.03.2026 | 5,06% | Flytende | Nei | Nei |
| Kommunalbanken 2022.0060 | 235 350 | 17.03.2027 | 5,33% | Flytende | Nei | Nei |
| Kommunalbanken 2022.0061 | 235 350 | 16.03.2029 | 2,85% | Fast | Nei | Nei |
| Kommunalbanken 2023.0292 | 211 000 | 20.09.2028 | 5,45% | Flytende | Nei | Nei |
| Danske Bank NO0010877202 | 197 000 | 18.03.2025 | 1,87% | Fast | Nei | Nei |
| DnB NO0010877145 | 197 000 | 18.03.2025 | 3,93% | Flytende | Nei | Nei |
| Sparebank 1 Markets 13019851 | 121 000 | 20.03.2024 | 5,53% | Flytende | Nei | Ja |
| Sum investeringslån | 1 549 135 | 06.10.2026 | 4,43% | |||
| Husbanken 14 623894 4 - Etabl. | 68 | 01.06.2024 | 4,23% | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 626260 5 - Etabl. | 273 | 01.04.2025 | 4,23% | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 628025 0 - Etabl. | 220 | 01.06.2029 | 4,23% | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 629000 2 - Etabl. | 1 040 | 01.06.2030 | 4,23% | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 629862 5 - Etabl. | 2 100 | 01.06.2031 | 4,23% | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 630732 7 - Etabl. | 1 700 | 01.04.2032 | 4,23% | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 632657 4 - Etabl. | 2 300 | 01.07.2035 | 4,23% | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 633287 9 - Etabl. | 2 500 | 01.06.2036 | 4,23% | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 633854 6 - Etabl. | 2 800 | 01.08.2037 | 4,23% | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 635308 2 - Etabl. | 5 347 | 01.05.2039 | 4,23% | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 634506 1 - Etabl. | 2 726 | 01.05.2038 | 4,23% | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 636252 0 - Etabl. | 5 704 | 01.11.2040 | 4,23% | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 637120 8 - Etabl. | 5 186 | 01.05.2041 | 4,23% | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 637782 5 - Etabl. | 3 884 | 01.05.2042 | 4,23% | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 638303 9 - Etabl. | 780 | 01.05.2043 | 4,23% | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 638691 7 - Etabl. | 4 240 | 01.04.2044 | 4,23% | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 629001 - Etabl. | 782 | 01.05.2027 | 4,23% | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 629863 - Etabl. | 993 | 01.05.2028 | 4,23% | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 631995 - Etabl. | 1 557 | 01.05.2031 | 4,23% | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 633286 1 - Etabl. | 1 007 | 01.11.2033 | 4,23% | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 634505 1 - Etabl. | 3 420 | 01.04.2035 | 4,23% | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 635246 1 - Etabl. | 3 678 | 01.05.2036 | 4,23% | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 638271 3 - Etabl. | 782 | 01.04.2040 | 4,23% | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 639288 1 - Etabl. | 8 999 | 01.08.2050 | 4,23% | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Hubanken 14 639445 1 - Etabl. | 9 166 | 01.03.2051 | 4,23% | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 639701 1 - Etabl. | 18 999 | 01.03.2052 | 4,23% | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Husbanken 14 640013 0 - Etabl. | 19 666 | 01.03.2053 | 4,23 % | Flytende | Ja ,halvårlig | Nei |
| Sum formidlingslån | 109 917 | 28.11.2044 | 4,23% | |||
| Sum Gjeld | 1 659 052 | 07.11.2027 | 4,42% |
Hustadvika kommune har ved utgangen av 2023 kroner 1 659 052 000,- i lån. Dette er en økning på kroner 133 166 000,- fra 1. januar. Dette utgjør ca. 10 000 kroner i økning per innbygger. Kommunen har en gjennomsnittsrente på 4,42% hvis du ser bort fra kommunens renteswaper. Hustadvika kommune har 177 mill. i lån som må refinansieres i 2024.
Andel i prosent
Fordeling av rentetyper
Andel i prosent
Rentetyper korrigert for renteswapper
Andel lån i prosent
Lånekilder
Tall i hele tusen kroner
Lånekilder
| Beløp | |
| Kommunalbanken | 1 034 135 |
| Danske Bank | 197 000 |
| DnB | 197 000 |
| Sparebank 1 Markets | 121 000 |
| Husbanken | 109 917 |
| 1 659 052 |
Avkastning
| 31.12.2022 | 30.04.2023 | 31.08.2023 | 31.12.2023 | |
| Odin | 48 884 740 | 51 499 162 | 51 780 691 | 49 056 558 |
| Avkastning i år (kr) | 2 614 442 | 3 496 411 | 5 171 818 | |
| Avkastning i år i % | 5,35% | 5,92% | 10,58% | |
| Endring fra forrige måned | 1 072 835 | 349 741 | -4 240 148 | |
| Pareto | 56 595 147 | 59 469 822 | 60 091 558 | 57 145 830 |
| Avkastning i år (kr) | 2 847 675 | 3 496 411 | 5 550 683 | |
| Avkastning i år i % | 5,08% | 6,18% | 9,18% | |
| Endring fra forrige måned | 1 067 078 | 506 844 | -4 352 658 | |
| Sum | 105 479 887 | 110 968 984 | 111 872 249 | 106 202 388 |
| Total avkastning i år | 5 489 097 | 6 392 362 | 10 722 501 | |
| Total avkastning i prosent | 5,20% | 6,06% | 10,17% | |
| Referanseindex OSEBX (Oslo børs) | 3,15% | 5,60% | 9,89% | |
| Referanseindex MSCI World | 18,86% | 25,35% | 27,96% | |
| Referanseindex fra finansreglement | 3,67% | 5,93% | 8,38% |
Hustadvika kommune fikk en verdiøkning på 10,7 millioner i 2023. Dette gir en økning på 10,17%.
Tall i hele kroner
Avkastning i løpet av 2023
Andel i prosent
Fordeling fondsforvalter
Fordeling aktiva
Tall i hele millioner
Stresstest
| Balanse % | Beløp | Endrings-parameter | Beregnet tap | |
| Gjeld | 1 659 | 2 % | 33,18 | |
| Renteswap (fastrente) | 9,3 % | -155 | 2 % | -3,10 |
| Gjeld med Fast rente | 28,2 % | -467 | 2 % | -9,35 |
| Kapital i VAR | 19,0 % | -316 | 2 % | -6,32 |
| Rentekompensasjon Husbanken | 4,0 % | -66 | 2 % | -1,32 |
| Utlån husbankmidler/startlån | 6,6 % | -110 | 2 % | -2,20 |
| Samlet utlån, innskudd, renteswap og komp. | 67,2 % | -1114 | -22,28 | |
| Netto renteeksponering | 32,8 % | 545 | 2 % | 10,90 |
| Bankinnskudd | 56,8 % | 117 | 2 % | -2,33 |
| Omløpsobligasjoner | 38,8 % | 80 | 2 % | 1,59 |
| Aksjer (Norge) | 4,4 % | 9 | 20 % | 1,82 |
| Aksjer (Utland) | 8,4 % | 17 | 30 % | 5,17 |
| Finansielle aktiva | 100,0 % | 205 | 6,25 | |
| Mulig tap vil utgjøre | 17,15 |
Vi ser av stresstesten at en økning i rentenivå på 2% samtidig som en reduksjon i aksjemarkedet på 30% i Utlandet og 20% i Norge vil utgjøre 17,1 millioner i ekstra utgifter for Hustadvika kommune. Dette er et høyere beløp enn enn ved inngangen av 2022 (13,6 mill.) Dette skyldes at kommunen har økt gjelden, har større andel flytende rente og mindre penger i bankinnskudd enn ved utgangen av 2022.
Tall i hele tusen
Avvik finansreglement - Akrivafordeling
| Normal | Maks | Beløp | Andel i% | Kontroll | |
| Renter | 75 % | 100 % | 79 758 | 75,1 % | OK |
| Aksjer | 25 % | 30 % | 26 444 | 24,90 % | OK |
| Sum | 106 202 | 100,00 % |
Hustadvika kommune holder seg under maksgrensen på 30% av aktiv forvaltning i aksjer.
Avvik finansreglement - Renter
| Normal | Maks | Faktisk | Kontroll | |
| Rentebinding | 1 år | 5 år | 1,6 | OK |
| Kredittdurasjon | 7 år | 2,3 | OK |
Hustadvika kommune har en gjennomsnittlig kortere renebinding enn hva som er tillatt i reglementet.
Tall i hele tusen
Avvik finansreglement - Kredittrisiko
| Maks | Beløp | % | Kontroll | |
| AAA til BBB- | 100 % | 66 185 | 62,3% | OK |
| BB-CCC | 20 % | 13 573 | 12,8% | OK |
| Sum | 79 758 |
Hustadvika kommune har lavere risiko enn hva som er tillatt i finansreglementet.
Tall i hele tusen
Avvik finansreglement - Aktiv forvaltning i forhold til investeringsfond
| Beløp | |
| Beløp på aktiv forvaltning | 106 202 |
| Beløp på ubundne investeringsfond | 96 664 |
| Kontroll | 9 538 |
Hustadvika kommune har mer penger plassert i aktiv forvaltning enn hva som er tillatt i finansreglementet. Det er ikke tillatt å plassere mer midler enn hva kommunen har i ubundne investeringsfond. Det er pr 31.12.2023 plassert ca. 9,5 millioner mer i aktiv forvaltning enn hva som er tillatt. Hustadvika kommune tok i 2023 ut 10 mill. kroner fra aktiv forvaltning i 2023 for å redusere dette beløpet.